- С 2017 года у налоговых органов и банков появились законные основания блокировать платежи с банковских счетов организаций и ИП;
- Сначала блокируется удалённое управление счетами. Потом полностью блокируют счет.
- Блокировка счетов происходит на основании 115 ФЗ о противодействию терроризму и отмыванию доходов, полученных преступным путём;
- Презумпция невиновности в этой части полностью отсутствует! Под подозрением находятся все без исключений;
Методические рекомендации ЦБ РФ:
(МР-№18 от 21.01.2017 и МР-№19 от 21.07.2017)
- Собирайте и храните документы, подтверждающие легальность происхождения доходов;
- Платите налоги (желательно с того же расчетного счета, куда приходит выручка);
- Рекомендация ЦБ РФ на 2017 год минимальные платежи в налоговую 0,9% от оборота;
- Производите со счёта платежи в рамках ведения хозяйственной деятельности (аренда, коммунальные услуги, канцелярские товары);
- Откройте депозит в банке, где открыт счёт;
- Избегайте резкого увеличения оборотов по счету и превышений заявленного при открытии (ведении) счета клиентом максимального оборота денежных средств;
- Платежи по деятельности должны соответствовать ОКВЭД;
- Зарплату сотрудникам платите с расчетного счёта;
- Денежные средства должны поступать на банковский счет суммами, не превышающими 600 000 рублей;
- Избегайте поступлений денежных средств от фирм из «черного списка»;
- Отношение объема наличных денежных средств к оборотам по банковским счетам должно быть не более 30%;
- Пишите для каждой операции максимально подробно информацию о назначении платежа (договора, наименования услуг и т. д.)
- Вовремя сдавайте отчетность (иначе в течение 10 дней могут заблокировать)
Если у Вас есть вопросы по блокировке счетов банков - запишитесь на консультацию! Мы Вам поможем!
