Поделиться с друзьями
24 ноября 2017
42

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ЦБ РФ № 18-МР ОТ 21.07.2017

В предыдущей статье мы рассказали, за что могут заблокировать Ваши расчетные счета. А сейчас рекомендую ознакомиться как не попасть под финансовый мониторинг и избежать блокировки счета. В методических рекомендациях указаны критерии, на которые кредитные организации обращают внимание перед блокировкой.

Основные критерии выбора счетов для блокировки от фин. мониторинга:

  1. Уплата налогов по счету составляет менее 0,9% от дебетового оборота

    Этот пункт не является определяющим для принятия решения о блокировке счёта из-за автоматического признания факта совершения клиентом сомнительных операций. Но лучше его соблюдать.

  2. Со счета не производятся выплаты заработной платы, не перечисляется подоходный налог и страховые взносы;
  3. Фонд заработной платы сотрудников ниже официального прожиточного минимума;
  4. По счету уплачивается НДФЛ, но нет уплат страховые взносов;
  5. Отсутствуют остатки денежных средств на счетах, либо они не значительные;
  6. Основания платежей по счету не имеют отношения к затратам;

    Затраты должны соответствовать виду деятельности, указанной клиентом при открытии или ведении счета.

  7. Нет связи между основаниями зачислениями денежных средств (преобладающих объемов) и основаниями их списания
  8. Резкое превышение максимальных оборотов по счету клиента, указанных при открытии или ведении счета
  9. Со счета не производятся платежи на ведение хозяйственной деятельности

    Таковыми являются арендные платежи, оплата счетов на коммунальные услуги, интернет, телефонию; закупка канцелярии, оплата бухгалтерских услуг и другие.

  10. Деньги зачисляются с выделением НДС, а списываются без обложения НДС

    От контрагентов-покупателей по договору за товары или услуги оплачивается налог на добавочную стоимость, но при этом контрагентам, ответственным за реализацию списывается сумма, не облагаемая НДС.

Если Вы будете соблюдать все вышеперечисленные требования - то финансовый мониторинг Вас не заблокирует

Если же у Вас остались вопросы или комментарии - Вы можете задать их в разделе вопросы. Так же Вы можете записаться на бесплатную консультацию конкретно по Вашему случаю.

Позвоните нам!
Личный кабинет
Вам будет доступна история заказов, управление рассылками, свои цены и скидки для постоянных клиентов и прочее.
Ваш логин
Ваш пароль
Регистрация фирм в Одинцово