Новости

За что банки могут заблокировать Ваши расчетные счета?

Банки должны соблюдать федеральный закон о противодействии отмыванию денег. Для этого отделы фин мониторинга проверяют операции клиентов, выявляют и пресекают отмывание денег и финансирование терроризма. Если какие-то операции кажутся банку подозрительными или клиент не отвечает на запросы, финмониторинг может заблокировать счет даже без предупреждения.

Центробанк дает банкам рекомендации по проверке клиентов. Если в работе ИП найдется что-то из списка рекомендация, счет могут заблокировать. Обычно банки делают это без предупреждения: останавливают операции по счетам, перестают выдавать наличные и закрывают удаленный доступ в интернет-банк.

Вот ТОП-9 причин блокировки счетов:

Вы не сдали отчеты декларации, расчеты, НДФЛ

(Налоговый кодекс, статья 76)

  • Если не подали отчетности происходит блокировка до момента предоставления всех необходимых документов;
  • При потере документов по вине налоговой необходимо подтвердить сдачу отчетностей. Если сдавали электронно - предоставить квитанцию. При сдаче по почте - опись вложения и почтовую квитанцию. В случае, когда подавали лично - предъявить копию декларации с отметкой налогового органа.
  • Срок разблокировки в случае отправки всех необходимых документов: 1 день

Неуплата налогов, пеней, штрафов в срок, указанный в требовании:

Блокировка происходит не сразу! Сначала приходит требование с конкретными сроками оплаты задолженностей. Уже после неуплаты налоговая принимает решение о блокировке счетов. Для разблокировки есть 3 варианта:

  • Уплатить все задолженности самостоятельно и отправить копию выписки банка с периодом уплаты;
  • Подождать, пока налоговая сама взыщет деньги со счета;
  • Написать заявление об отмене блокировок с указанием счетов для разблокировки и приложить выписку из банка, в которой видно, что суммы на счёте достаточно для взыскания задолженности (можно подать, если есть сумма для взыскания налогов);

Платежи в налоговую меньше 0,9% от оборота компании

Банк не проверяет Ваши начисления налогов, ориентируется на рекомендации ЦБ, в которых говорится, что подозрительные клиенты перечисляют в налоговую меньше 0,9% от оборота.

Например Вам ежемесячно приходит на счет 350 000 р. Вы снимаете их наличными, не оплачивая налоги с расчетного счета, и платежи проводите с карты (это разрешено законом. У налоговой нет претензий, а вот банк проводит анализ платежей и блокирует счет.

Решение - принести в банк квитанции об уплате налогов, ведомости по заработной плате и доказать невиновность. Но Вы теряете своё время.

Не отправлена квитанция о приеме документов от ФНС

Решение - отправить квитанцию и исполнить требования, которые запросила налоговая.

Не обеспечили возможность получения документов от налоговой по ТКС

(телекоммуникационным каналам связи)

Это обязательный пункт для тех, кто:

  • Кто сдает НДС;
  • У кого более 100 сотрудников;
  • У кого расчеты по страховым взносам если более 25 человек;
  • И других (более подробно на консультации с налоговым юристом);
  • С расчетного счета часто снимают наличные

    Многим удобно, когда поступления идут на расчетный счет, а расходы наличкой или с личной карты;

    Деньги можно переводить в любое удобное время, а с расчетного счета только в рабочее;

    За платежи через р. с. банк снимает комиссию, а за перевод с личной карты — комиссии нет;

    У ИП может быть мало или вовсе не быть расходов и они не обязаны вести учет расходов. Но банки не вникают в эти процессы. Проще заблокировать;

    Решение - хранить документы о расходах, для подтверждения, что Вы не нарушаете закон.

    Не точно описано назначение платежей

    Даже если ИП сам отправляет платежку через личный кабинет, банк все равно следит — куда и за что уходят деньги с расчетного счета. Если назначение платежа вызывает подозрения, счет могут заблокировать.

    Решение - максимально понятно описывать назначение платежа.

    Деятельность не соответствует ОКВЭД

    Иногда предприниматель указывает в документах один вид деятельности, а на самом деле занимается чем-то другим. В этом нет злого умысла: рынок диктует свое. Но некоторые банки не вникают в бизнес клиента и блокируют счета.

    Контрагенты вызывают подозрения

    Банки проверяют не только своих клиентов. По закону нужно следить, от кого поступают деньги и кому они переводятся. Если честному предпринимателю поступают деньги от фирмы из “черного списка”, ему могут заблокировать счет.

    Если Ваш счет уже заблокировали, или Вы подозреваете и переживаете о возможной блокировке - запишитесь на бесплатную консультацию с нашим налоговым юристом!

    Мы подскажем как действовать конкретно в Вашей ситуации!

Популярные новости

Сроки уплаты налогов в рамках ПСН в 2015 году Принят закон, меняющий сроки оплаты патента

01.13.2015

В услуги специалистов «Консалтинговой Группы – Ваш Главбух» по комплексному бухгалтерскому облуживанию компаний входят консультации по вопросам налогообложения, направленные на ознакомление Клиентов и читателей с изменениями в налоговом законодательстве и повышение их правовой компетентности при взаимодействии с контролирующими органами.

Экономия на налогах может привести к серьезным затратам

06.05.2014

«Консалтинговая Группа – Ваш Главбух» (CGYCA) сообщает налогоплательщикам о внесенных изменениях в часть первую Налогового кодекса Российской Федерации» (№ 529775-6), призванных устранить незаконные методы налоговой оптимизации.

Сколько работников можно иметь в штате предпринимателю?

04.08.2015

Количество сотрудников, которые могут одновременно находиться в штате у предпринимателя может быть различным. Все зависит от выбранной системы налогообложения. Узнайте подробности.

Главбух идет в отпуск. Часть 1: кому передать полномочия?

06.15.2015

Отпуск главного бухгалтера: награда для сотрудника или наказание для руководителя? Кто примет на себя все полномочия этого важно в любом коллективе человека?

ФНС России разработан проект формы универсального корректировочного документа

03.21.2014

Работа CGYCA — это качественное обслуживание по бухгалтерским вопросам. При этом мы стремимся предоставить максимально полную и актуальную финансовую информацию, следим за новостями, анализируем их и отбираем наиболее важные. Одной из таких новостей стала подготовка ФНС России проекта новой формы универсального корректировочного документа (УКД).

Благодарности

Наши партнеры

Контакты

Адрес Центрального офиса:

Московская обл., г.Одинцово,
ул. Молодежная, д. 46, БЦ «Альянс»,
3 этаж, оф. 330

Адрес офиса в Москве:

105264, г. Москва, ул.Гришина 2, к.4


Реквизиты компании:

Расчетный счет: 40702810500000000001
Полное наименование: банка ОАО «Банк «Открытие», г.Москва
Корреспондентский счет: банка 3010100000000000001
БИК: 04580577

+7 (495) 648-43-02

Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Мы в соцсетях:

Оставьте свои контактные данные,
и мы свяжемся с Вами:

Поле не заполнено
Поле не заполнено
Поле не заполнено
Неверный ввод