Новости

За что банки могут заблокировать Ваши расчетные счета?

Банки должны соблюдать федеральный закон о противодействии отмыванию денег. Для этого отделы фин мониторинга проверяют операции клиентов, выявляют и пресекают отмывание денег и финансирование терроризма. Если какие-то операции кажутся банку подозрительными или клиент не отвечает на запросы, финмониторинг может заблокировать счет даже без предупреждения.

Центробанк дает банкам рекомендации по проверке клиентов. Если в работе ИП найдется что-то из списка рекомендация, счет могут заблокировать. Обычно банки делают это без предупреждения: останавливают операции по счетам, перестают выдавать наличные и закрывают удаленный доступ в интернет-банк.

Вот ТОП-9 причин блокировки счетов:

Вы не сдали отчеты декларации, расчеты, НДФЛ

(Налоговый кодекс, статья 76)

  • Если не подали отчетности происходит блокировка до момента предоставления всех необходимых документов;
  • При потере документов по вине налоговой необходимо подтвердить сдачу отчетностей. Если сдавали электронно - предоставить квитанцию. При сдаче по почте - опись вложения и почтовую квитанцию. В случае, когда подавали лично - предъявить копию декларации с отметкой налогового органа.
  • Срок разблокировки в случае отправки всех необходимых документов: 1 день

Неуплата налогов, пеней, штрафов в срок, указанный в требовании:

Блокировка происходит не сразу! Сначала приходит требование с конкретными сроками оплаты задолженностей. Уже после неуплаты налоговая принимает решение о блокировке счетов. Для разблокировки есть 3 варианта:

  • Уплатить все задолженности самостоятельно и отправить копию выписки банка с периодом уплаты;
  • Подождать, пока налоговая сама взыщет деньги со счета;
  • Написать заявление об отмене блокировок с указанием счетов для разблокировки и приложить выписку из банка, в которой видно, что суммы на счёте достаточно для взыскания задолженности (можно подать, если есть сумма для взыскания налогов);

Платежи в налоговую меньше 0,9% от оборота компании

Банк не проверяет Ваши начисления налогов, ориентируется на рекомендации ЦБ, в которых говорится, что подозрительные клиенты перечисляют в налоговую меньше 0,9% от оборота.

Например Вам ежемесячно приходит на счет 350 000 р. Вы снимаете их наличными, не оплачивая налоги с расчетного счета, и платежи проводите с карты (это разрешено законом. У налоговой нет претензий, а вот банк проводит анализ платежей и блокирует счет.

Решение - принести в банк квитанции об уплате налогов, ведомости по заработной плате и доказать невиновность. Но Вы теряете своё время.

Не отправлена квитанция о приеме документов от ФНС

Решение - отправить квитанцию и исполнить требования, которые запросила налоговая.

Не обеспечили возможность получения документов от налоговой по ТКС

(телекоммуникационным каналам связи)

Это обязательный пункт для тех, кто:

  • Кто сдает НДС;
  • У кого более 100 сотрудников;
  • У кого расчеты по страховым взносам если более 25 человек;
  • И других (более подробно на консультации с налоговым юристом);
  • С расчетного счета часто снимают наличные

    Многим удобно, когда поступления идут на расчетный счет, а расходы наличкой или с личной карты;

    Деньги можно переводить в любое удобное время, а с расчетного счета только в рабочее;

    За платежи через р. с. банк снимает комиссию, а за перевод с личной карты — комиссии нет;

    У ИП может быть мало или вовсе не быть расходов и они не обязаны вести учет расходов. Но банки не вникают в эти процессы. Проще заблокировать;

    Решение - хранить документы о расходах, для подтверждения, что Вы не нарушаете закон.

    Не точно описано назначение платежей

    Даже если ИП сам отправляет платежку через личный кабинет, банк все равно следит — куда и за что уходят деньги с расчетного счета. Если назначение платежа вызывает подозрения, счет могут заблокировать.

    Решение - максимально понятно описывать назначение платежа.

    Деятельность не соответствует ОКВЭД

    Иногда предприниматель указывает в документах один вид деятельности, а на самом деле занимается чем-то другим. В этом нет злого умысла: рынок диктует свое. Но некоторые банки не вникают в бизнес клиента и блокируют счета.

    Контрагенты вызывают подозрения

    Банки проверяют не только своих клиентов. По закону нужно следить, от кого поступают деньги и кому они переводятся. Если честному предпринимателю поступают деньги от фирмы из “черного списка”, ему могут заблокировать счет.

    Если Ваш счет уже заблокировали, или Вы подозреваете и переживаете о возможной блокировке - запишитесь на бесплатную консультацию с нашим налоговым юристом!

    Мы подскажем как действовать конкретно в Вашей ситуации!

Политика обработки персональных данных

Политика обработки персональных данных (далее – Политика) разработана в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006. №152-ФЗ «О персональных данных» (далее – ФЗ-152).

Настоящая Политика определяет порядок обработки персональных данных и меры по обеспечению безопасности персональных данных в ООО «Консалтинговая Группа — Ваш Главбух» (далее – Оператор) с целью защиты прав и свобод человека и гражданина при обработке его персональных данных, в том числе защиты прав на неприкосновенность частной жизни, личную и семейную тайну.

Что бухгалтеру нужно знать об авансе

Российским трудовым законодательством установлен алгоритм выдачи заработной платы сотрудникам — предусмотрены выплаты двумя частями с приблизительным интервалом в 15 дней (можно меньше). Первую часть выплат принято называть авансом. Работодатель обязан отвечать за соблюдение установленных норм.

МРОТ 2017 года в России: состояние и перспективы

Обычно минимальный размер оплаты труда в России увеличивают с начала года. Однако 1 января 2017 не стало датой повышения суммы — МРОТ «заморожен» на 7500 рублях. Этот потолок установлен с 1.07.2016 года Федеральным законом № 164-ФЗ от 2 июня, лимит прописан в статье 1.

Нововведения в правилах хранения контрольных лент для ККТ: допускается электронный формат

К сведению организаций и ИП, в работе которых задействована контрольно-кассовая аппаратура: теперь разрешено хранение контрольных лент в электронном виде.

Новшества налогового законодательства в 2017 году: чего от них ждать и к чему готовиться?

Уважаемые ИП, приветствуем вас!

Наш портал приступает к отражению изменений в налоговом законодательстве для ИП. Следите за обновлениями — мы будем постоянно дополнять информацию.

На данный момент нам уже известно самое, пожалуй, революционное нововведение.

Меняются все три вида учета: бухгалтерский, кадровый и налоговый

Компания «Консалтинговая Группа — Ваш Главбух» следит за всеми изменениями в финансовом и налоговом законодательстве Российской Федерации и информирует своих клиентов, посетителей сайта обо всех актуальных новшествах.

Повышение штрафов за нелегальный бизнес

Компания «Консалтинговая Группа — Ваш Главбух» (CGYCA), действуя в Москве и Московской области, готова взять на себя бухгалтерское сопровождение ИП и организаций, предлагает профессиональные консультации по налоговому и бухгалтерскому учету, а также снабжает актуальной информацией из официальных источников своих клиентов и других заинтересованных лиц.

Одинцовская бизнес конференция 2016 Фотоотчёт

3 ноября 2016 года конференц-зал Park Inn Hotel в подмосковном Одинцово был полон — здесь состоялась вторая встреча представителей бизнеса и управленцев с предприятий разных форм собственности. Организаторами конференции выступили «Клуб успешных предпринимателей» и «Консалтинговая Группа — Ваш Главбух», возглавляемая Виктором Латыповым.

3 ноября 2016. Одинцовская бизнес конференция 2016

Дорогие друзья! Рады сообщить Вам, что "Клуб успешных предпринимателей", организовывает самое масштабное мероприятие для собственников бизнеса в Одинцовском районе -"Одинцовскую бизнес конференцию 2016". Ждём всех собственников бизнеса на конференции. 

Неофициально устроенные бухгалтеры не смогут избежать ответственности за свои ошибки

К уголовной ответственности за сдачу заведомо ложных показателей отчетности отныне будут привлекаться не только руководители компаний и лица, занимающие должность главного бухгалтера, но и все люди, которые выполняли их работу фактически.

Популярные новости

Можно ли, однажды отказавшись от льготы по НДС, снова начать ею пользоваться?

08.29.2014

На нашем сайте всегда есть актуальная информация о правилах налогообложения, в том числе о том, как снова перейти на льготное налогообложение, отказавшись от использования послаблений по НДС.

Можно ли перейти на УСН, утратив право на патент?

09.17.2014

Специалисты компании «Консалтинговая Группа — Ваш Главбух» обладают большим опытом оказания бухгалтерских и юридических услуг фирмам, в том числе ИП.

Повышение штрафов за нелегальный бизнес

11.22.2016

Компания «Консалтинговая Группа — Ваш Главбух» (CGYCA), действуя в Москве и Московской области, готова взять на себя бухгалтерское сопровождение ИП и организаций, предлагает профессиональные консультации по налоговому и бухгалтерскому учету, а также снабжает актуальной информацией из официальных источников своих клиентов и других заинтересованных лиц.

Учет подарочных сертификатов

10.23.2014

Специалисты компании «Консалтинговая Группа – Ваш Главбух» (CGYCA) обращают внимание физлиц, что полученные подарочные сертификаты признаются их доходом в натуральной форме, облагаемым НДФЛ.

Заполняем уточненный расчет РСВ-1 по новым правилам

09.13.2015

Обеспечивая безошибочное составление отчетности и своевременную ее подачу в органы контроля, уведомляем об изменении порядка представления уточненных расчетов в ПФР и предоставляем информацию о том, как исправить допущенную ошибку в РСВ-1.

Благодарности

Наши партнеры

Контакты

Адрес Центрального офиса:

Московская обл., г.Одинцово,
ул. Молодежная, д. 46, БЦ «Альянс»,
3 этаж, оф. 330

Адрес офиса в Москве:

105264, г. Москва, ул.Гришина 2, к.4


Реквизиты компании:

Расчетный счет: 40702810500000000001
Полное наименование: банка ОАО «Банк «Открытие», г.Москва
Корреспондентский счет: банка 3010100000000000001
БИК: 04580577

+7 (495) 648-43-02

Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Мы в соцсетях:

Оставьте свои контактные данные,
и мы свяжемся с Вами:

Поле не заполнено
Поле не заполнено
Поле не заполнено
Неверный ввод