Методичка по защите от блокировки счетов- Ваш Главбух

Методичка по защите от блокировки счетов

Записаться на консультацию

Методические рекомендации ЦБ РФ № 18-МР от 21.07.2017

В предыдущей статье мы рассказали, за что могут заблокировать Ваши расчетные счета. А сейчас рекомендую ознакомиться как не попасть под финансовый мониторинг и избежать блокировки счета. В методических рекомендациях указаны критерии, на которые кредитные организации обращают внимание перед блокировкой.

Основные критерии выбора счетов для блокировки от финмониторинга

  1. Уплата налогов по счету составляет менее 0,9% от дебетового оборота

    Этот пункт не является определяющим для принятия решения о блокировке счёта из-за автоматического признания факта совершения клиентом сомнительных операций. Но лучше его соблюдать.

  2. Со счета не производятся выплаты заработной платы, не перечисляется подоходный налог и страховые взносы;
  3. Фонд заработной платы сотрудников ниже официального прожиточного минимума;
  4. По счету уплачивается НДФЛ, но нет уплат страховые взносов;
  5. Отсутствуют остатки денежных средств на счетах, либо они не значительные;
  6. Основания платежей по счету не имеют отношения к затратам;

    Затраты должны соответствовать виду деятельности, указанной клиентом при открытии или ведении счета.

  7. Нет связи между основаниями зачислениями денежных средств (преобладающих объемов) и основаниями их списания
  8. Резкое превышение максимальных оборотов по счету клиента, указанных при открытии или ведении счета
  9. Со счета не производятся платежи на ведение хозяйственной деятельности

    Таковыми являются арендные платежи, оплата счетов на коммунальные услуги, интернет, телефонию; закупка канцелярии, оплата бухгалтерских услуг и другие.

  10. Деньги зачисляются с выделением НДС, а списываются без обложения НДС

    От контрагентов-покупателей по договору за товары или услуги оплачивается налог на добавочную стоимость, но при этом контрагентам, ответственным за реализацию списывается сумма, не облагаемая НДС.

Если Вы будете соблюдать все вышеперечисленные требования - то финансовый мониторинг Вас не заблокирует

Если же у Вас остались вопросы или комментарии - Вы можете задать их в разделе вопросы. Так же Вы можете записаться на бесплатную консультацию конкретно по Вашему случаю.

Записаться на консультацию

Поделитесь статьей в соцсетях:

Популярные новости

Не забываем до 30 апреля 2014 года сдать декларацию 3-НДФЛ за 2013 год

04.17.2014

«Консалтинговая Группа – Ваш Главбух» (CGYCA) напоминает налогоплательщикам, что подать налоговую декларацию по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) за 2013 год необходимо до 30 апреля 2014 года.

Отчеты о доходах физических лиц будут подаваться налоговыми агентами каждый квартал

05.30.2015

С 1 января 2016 года налоговые агенты вынуждены будут подавать отчетные документы в контролирующие органы ежеквартально. Узнайте подробности нового решения Законодательных органов.

Какие ошибки может сделать приходящий бухгалтер и как их избежать?

10.29.2015

Виктор Латыпов
Публикация в газете «BUSINESS»

Как не попасть впросак и не заработать штрафные санкции? Следует нанимать опытного, ответственного и знающего бухгалтера. Именно такие специалисты трудятся в консалтинговой группе "ВГБ"

Не забываем сдать среднесписочную численность!

01.15.2014

Напоминаем, что последний день для того, чтобы сдать сведения, касающиеся среднесписочной численности за минувший 2013 год, – это 20 января. Подобные данные предоставить должны даже те предприятия, у которых вообще нет никаких работников.

Как заполнять новую декларацию по ЕНВД

10.12.2014

Специалисты компании «Консалтинговая Группа – Ваш Главбух» (CGYCA) уведомляют клиентов и заинтересованных лиц об изменениях, внесенных в порядок заполнения налоговой декларации по единому налогу на вменяемый доход.

Благодарности

Наши партнеры

Контакты

Адрес Центрального офиса:

Московская обл., г.Одинцово,
ул. Молодежная, д. 46, БЦ «Альянс»,
3 этаж, оф. 330

Адрес офиса в Москве:

105264, г. Москва, ул.Гришина 2, к.4


Реквизиты компании:

Расчетный счет: 40702810500000000001
Полное наименование: банка ОАО «Банк «Открытие», г.Москва
Корреспондентский счет: банка 3010100000000000001
БИК: 04580577

+7 (495) 648-43-02

Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Мы в соцсетях:

Оставьте свои контактные данные,
и мы свяжемся с Вами:

  1. Поле не заполнено
  2. Поле не заполнено
  3. Поле не заполнено