Методичка по защите от блокировки счетов- Ваш Главбух

Методичка по защите от блокировки счетов

Методические рекомендации ЦБ РФ № 18-МР от 21.07.2017

В предыдущей статье мы рассказали, за что могут заблокировать Ваши расчетные счета. А сейчас рекомендую ознакомиться как не попасть под финансовый мониторинг и избежать блокировки счета. В методических рекомендациях указаны критерии, на которые кредитные организации обращают внимание перед блокировкой.

Основные критерии выбора счетов для блокировки от фин. мониторинга:

Записаться на консультацию

  1. Уплата налогов по счету составляет менее 0,9% от дебетового оборота

    Этот пункт не является определяющим для принятия решения о блокировке счёта из-за автоматического признания факта совершения клиентом сомнительных операций. Но лучше его соблюдать.

  2. Со счета не производятся выплаты заработной платы, не перечисляется подоходный налог и страховые взносы;
  3. Фонд заработной платы сотрудников ниже официального прожиточного минимума;
  4. По счету уплачивается НДФЛ, но нет уплат страховые взносов;
  5. Отсутствуют остатки денежных средств на счетах, либо они не значительные;
  6. Основания платежей по счету не имеют отношения к затратам;

    Затраты должны соответствовать виду деятельности, указанной клиентом при открытии или ведении счета.

  7. Нет связи между основаниями зачислениями денежных средств (преобладающих объемов) и основаниями их списания
  8. Резкое превышение максимальных оборотов по счету клиента, указанных при открытии или ведении счета
  9. Со счета не производятся платежи на ведение хозяйственной деятельности

    Таковыми являются арендные платежи, оплата счетов на коммунальные услуги, интернет, телефонию; закупка канцелярии, оплата бухгалтерских услуг и другие.

  10. Деньги зачисляются с выделением НДС, а списываются без обложения НДС

    От контрагентов-покупателей по договору за товары или услуги оплачивается налог на добавочную стоимость, но при этом контрагентам, ответственным за реализацию списывается сумма, не облагаемая НДС.

Если Вы будете соблюдать все вышеперечисленные требования - то финансовый мониторинг Вас не заблокирует

Если же у Вас остались вопросы или комментарии - Вы можете задать их в разделе вопросы. Так же Вы можете записаться на бесплатную консультацию конкретно по Вашему случаю.

Записаться на консультацию

Поделитесь статьей в соцсетях:

Популярные новости

Одинцовский ежегодный бизнес-форум «Наше дело 2018»

01.19.2018

16 ФЕВРАЛЯ Одинцовская Торгово-Промышленная палата совместно с Консалтинговой группой Ваш Главбух проведёт ежегодный бизнес-форум «Наше дело-2018». На встречу мы пригласили более 120 предпринимателей, директоров и собственников бизнеса. На форуме можно узнать об изменениях в деловом законодательстве с 2018 года:

Меняются все три вида учета: бухгалтерский, кадровый и налоговый

12.26.2016

Компания «Консалтинговая Группа — Ваш Главбух» следит за всеми изменениями в финансовом и налоговом законодательстве Российской Федерации и информирует своих клиентов, посетителей сайта обо всех актуальных новшествах.

Главбух идет в отпуск. Часть 1: кому передать полномочия?

06.15.2015

Отпуск главного бухгалтера: награда для сотрудника или наказание для руководителя? Кто примет на себя все полномочия этого важно в любом коллективе человека?

Какие расходы могут уменьшать налоговую базу по УСН?

07.16.2014

«Консалтинговая Группа – Ваш Главбух» (CGYCA) уведомляет налогоплательщиков-арендодателей, что оплата услуг сторонней организации по поиску арендаторов не относится к расходам производственного характера, уменьшающим налоговую базу при применении УСН.

Не забываем до 15 мая 2014 года включительно, сдать в Пенсионный фонд расчет РСВ-1 за I квартал текущего года

05.10.2014

«Консалтинговая Группа – Ваш Главбух» (CGYCA) напоминает, что до 15 мая включительно надо сдать в ПФ расчет РСВ-1 за I квартал текущего года по новой утвержденной форме. Корректирующие сведения за прошлые периоды надо представлять по старым формам.

Благодарности

Наши партнеры

Контакты

Адрес Центрального офиса:

Московская обл., г.Одинцово,
ул. Молодежная, д. 46, БЦ «Альянс»,
3 этаж, оф. 330

Адрес офиса в Москве:

105264, г. Москва, ул.Гришина 2, к.4


Реквизиты компании:

Расчетный счет: 40702810500000000001
Полное наименование: банка ОАО «Банк «Открытие», г.Москва
Корреспондентский счет: банка 3010100000000000001
БИК: 04580577

+7 (495) 648-43-02

Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Мы в соцсетях:

Оставьте свои контактные данные,
и мы свяжемся с Вами:

  1. Поле не заполнено
  2. Поле не заполнено
  3. Поле не заполнено